随着全球气温的升高 已经起身 自前工业时代以来，地球气候温度升高了约1.3°C，地球气候正在发生重大变化。其后果——例如热浪、洪水和野火——现在正在影响世界人口。这些自然灾害虽然扰乱了数百万人的日常生活，但也造成了数十亿美元的经济损失， 报道 由世界气象组织 (WMO) 制定。 2024 年，毁灭性的洪水袭击了哈萨克斯坦，影响了 224 个定居点，并损坏了 17,000 多所住宅，预计造成的损失 达到 约 4.44 亿美元——超过了过去 30 年来与水有关的灾害造成的经济损失总额。为了了解建筑企业如何应对此类挑战，我们向中亚领先建筑控股公司 BI-Group 的 MBA 兼投资部主管 Aigerim Tleshova 求助。
Aigerim，您认为气候变化给建筑行业带来的最重大的投资风险是什么？
在我看来，气候变化给建筑行业带来的最大投资风险是极端天气和监管变化导致的成本增加和延误。
洪水、风暴和热浪等极端天气可能会损坏工地、扰乱供应链并延误项目，从而导致维修、劳动力和防护措施的成本更高。在天气不稳定的地区，保险费也可能上涨。
此外，更严格的气候法规将需要对绿色技术、可持续实践和环保材料进行投资，从而增加支出。不遵守规定可能会导致处罚或项目取消。
最后，气候易发地区的建筑物或不符合未来可持续发展标准的建筑物可能会失去价值，从而面临长期资产贬值的风险。
您管理着出色的投资组合，并且您的目标是将公司的投资机会增加 15%。如何在保持盈利能力的同时领先于这些风险？
为了在管理风险的同时实现投资机会增加 15%，全面的战略至关重要。这应侧重于多元化、可持续性、创新、风险管理和利益相关者参与，以确保长期盈利能力。
多元化至关重要——我确保投资组合涵盖不同的领域，平衡快速回报的项目和提供长期稳定性的项目。我还将 ESG 因素纳入我的决策中，因为符合这些原则的公司通常更能适应监管变化和市场变化。
风险评估正在进行中。我定期评估投资组合，并根据新出现的风险或新机会进行调整。创新也发挥着重要作用——投资技术，比如建筑领域的人工智能，让我能够提高效率和可持续性。与利益相关者和政策制定者保持接触同样重要；它帮助我掌握监管变化和市场需求，确保我的策略既灵活又具有前瞻性。
通过积极参与监控绩效并定期审查市场状况，我能够快速调整策略以应对新出现的风险或机遇。这种敏捷性使我能够有效地管理风险，同时也发现新的增长路径。总的来说，就是保持灵活性并随时准备适应，同时关注长期成功。
BI-Group 优先考虑环境、社会和治理 (ESG) 原则。鉴于您成功领导团队推动利润增长，特别是通过战略性现金流管理，您如何看待 ESG 投资在应对气候挑战的同时提高盈利能力？
以 ESG 为重点的投资可以显着提高盈利能力，同时以多种方式应对气候挑战。首先，优先考虑可持续实践的公司通常会通过提高能源效率和减少废物来降低运营成本，从而提高整体利润率。其次，通过投资环保技术和实践，BI-Group 可以满足市场对可持续产品不断增长的需求，吸引具有生态意识的消费者并扩大我们的客户群。
此外，强大的 ESG 表现可以减轻与监管合规和声誉损害相关的风险，最终带来更稳定的财务回报。参与 ESG 计划符合我们的企业价值观，并将 BI-Group 定位为可持续发展领域的领导者，这可以提高品牌忠诚度并推动长期盈利能力。
2023 年，您将麦肯锡 5-Block 方法应用于 BI-Group 的投资组合，促进战略决策。这是否影响了该公司在近期洪灾期间提供超过5亿坚戈救灾物资的举措？这项工作最激励你的是什么？
采用麦肯锡 5-Block 投资组合方法帮助我们确定处置价值超过未来潜在回报的投资。这一分析使我们能够提高投资组合的盈利能力，这对公司的综合损益表产生了积极影响，从而提高了整体盈利能力。由于这些财务成果的增强，高层管理人员能够做出在最近的洪水期间提供大量财政支持的决定。
最激励我的是能够使用结构化的战略框架，不仅是为了经济收益，也是为了产生有意义的、现实世界的影响。在危机时期支持社区的同时保持强大的业务基础的能力是企业战略如何与社会责任相结合的有力例子。帮助公司做出这些有影响力的决策，例如支持 Juldyzay 慈善项目、洪水问题、Ekibastuz 供暖崩溃或在 Covid-19 期间供应呼吸器，激励我继续寻求创新方法，将盈利能力与目标相结合。
作为监督投资策略的高管，您希望政府做出哪些政策转变来帮助房地产开发商更好地应对气候挑战？
我认为各国政府应该实施几项关键的政策变革，以帮助房地产行业有效应对气候挑战。首先，为可持续实践提供激励措施，例如为投资环保建筑方法的公司提供税收抵免或补贴，将鼓励更多开发商优先考虑可持续发展。
制定更严格的建筑规范，强制执行能源效率和可持续设计原则，也将确保新开发项目满足更高的环境标准。支持将可再生能源纳入建设项目也很重要，也许可以通过赠款或低息贷款的方式，这可以显着减少碳足迹和运营成本。
此外，增加对公共交通系统、可再生能源网和可持续水管理等绿色基础设施的投资，可以使开发商能够创建有弹性、低影响的社区。
我认为此类政策转变将有助于发展部门更有效地应对气候挑战，并为创新和增长创造机会。
您实施了自动化计算模型并优化了投资委员会内的决策流程。这如何有助于应对严重洪水等大规模挑战？
我认为实施自动化计算模型并简化投资委员会的决策可以增强应对严重洪水等大规模风险的能力。自动化模型可实现快速风险评估，实时评估洪水对投资的影响，以便及时做出决策。简化的流程可实现高效的场景规划，使公司为各种洪水相关风险做好准备。
有了更清晰的洞察，资源可以有效地分配到高风险领域，快速访问准确的数据支持及时的利益相关者沟通，确保透明度。这些进步加强了防洪准备，并强化了公司对负责任投资和可持续发展的承诺。
作为投资管理领域的知名专家，您会对面临不断升级的气候威胁的建筑行业其他公司提出哪些建议？
在建筑行业应对日益严重的气候变化威胁时，我向他们推荐一些关键策略。
首先，将 ESG 原则融入决策的各个方面非常重要。这种方法可以提高公司的声誉，并有助于识别与气候变化相关的潜在风险和机遇。其次，利用技术至关重要。通过使用数据分析、建模软件和人工智能等先进工具，公司可以改进风险评估和项目规划。这些工具将使他们能够预测气候影响并优化资源分配。
协作是另一个关键因素。与政府和其他利益相关者合作可以形成气候适应和可持续发展的共同解决方案。这些伙伴关系还可以为创新项目打开资金和资源之门。
投资于团队的教育和培训也至关重要。当员工了解气候风险和可持续实践时，他们可以做出更好的决策并推动创新来应对这些挑战。考虑将投资多元化到不易受气候风险影响的行业，例如可再生能源或绿色技术。这有助于降低整体投资组合风险。最后，定期审查和调整策略以应对不断变化的气候威胁非常重要。积极主动而不是被动反应将增强长期可持续性和复原力。
通过这些方法，建筑公司可以有效管理气候变化风险，同时将自己定位为可持续发展的领导者。
