联邦当局周四宣布，美国运通公司已同意支付超过 1.38 亿美元，以解决与其销售和营销行为有关的电信欺诈调查。调查显示，这家总部位于纽约的金融公司就主要针对中小型企业的电线产品向客户提供了不准确的税务建议。
美国运通因电汇欺诈指控赔偿 2.3 亿美元
美国纽约东区检察官办公室表示，客户被告知美国运通的费用可作为业务费用免税。美国国税局纽约办事处负责人哈里·查维斯 (Harry Chavis) 评论说，该公司“通过宣传根本不存在的税收减免政策误导了客户”。
2021 年，一项内部调查导致大约 200 名员工被解雇，美国运通随后于当年晚些时候停止了有问题的产品。纽约东区美国代理律师朱迪·飞利浦 (Judy Philips) 表示：“像美国运通这样的金融机构没有资格推销不准确的避税计划来销售产品并快速获利。”
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美国运通表示，有争议的销售行为已于 2021 年或更早停止，并将总共支付约 2.3 亿美元来解决问题。该公司表示，它与监管机构进行了广泛合作，采取了纠正措施，包括停止某些产品，并加强了合规和培训计划。
美国检察官办公室表示，作为协议的一部分，美国运通将支付 7,770 万美元的刑事罚款，并没收 6,070 万美元，即电线产品销售的净收入。此外，该公司还与美国司法部达成了数百万美元的民事和解。
周四，美国运通证实将支付 2.3 亿美元，以和解有关向小企业客户出售信用卡和电汇产品的欺骗性销售策略的民事和刑事指控。司法部民事司 被告 2014 年至 2017 年，该公司在未经客户同意的情况下谎报信用卡奖励、费用和信用检查的必要性。进一步指控指出，该公司提交了虚假财务信息，例如夸大企业收入。
此外，美国运通据称误导其金融机构向没有所需雇主识别号（EIN）的小企业客户发放信用卡。据司法部称，从 2018 年到 2021 年，该公司欺骗性地销售电汇产品，特别是 Payroll Rewards 和 Premium Wire，同时对其税收优惠做出虚假声明。
与司法部达成的和解协议包括与这些指控相关的 1.087 亿美元民事赔偿。除此之外，美国运通还与纽约东区美国检察官办公室就与受批评的电线产品相关的刑事调查达成了单独的不起诉协议。
美国运通还预计与美联储达成原则协议，以解决类似的调查。该公司表示，预计支付的总金额（包括潜在的信贷）约为 2.3 亿美元。
查维斯表示，这场欺骗性的营销活动涉及数百名员工，欺骗客户和政府。检察官表示，这些线路产品被吹捧为客户（主要是中小型企业）节省税款的一种手段，包括对将线路费作为业务费用扣除的误解。
虽然内部调查于 2021 年初开始，但调查结果导致员工被解雇，产品最终于当年 11 月停产。另一份民事和解协议详细指控了 2014 年至 2017 年通过附属实体进行欺骗性营销行为的指控。
这些指控包括虚假陈述卡奖励、费用、未经授权的信用检查以及提交欺诈性财务信息。美国司法部还报告称，美国运通员工在为小企业客户申请信用卡时使用虚假的 EIN。
美国运通与司法部民事部门的和解协议不包括承认任何责任或不当行为。该公司否认有关 EIN 和欺骗性信用卡销售行为的指控。首席副助理司法部长布莱恩·博因顿（Brian Boynton）强调了让金融公司对威胁金融体系完整性的欺诈行为承担责任的重要性。
特色图片来源： CardMapr.nl/Unsplash
