随着金融部门经历快速的数字化转型，亚洲金融机构正在采用AI驱动的战略来打击网络犯罪。这解决了亚太地区（APAC）地区的财务欺诈和增加的合规成本。
在亚太地区， 98％的金融机构 已经扩大了合规操作，将成本推高了 450亿美元。政府和行业正在实施国家对复杂威胁的反应，并整合反欺诈措施。香港推出了一种移动欺诈警报系统Scameter。新加坡介绍了共同的责任框架，将骗局损失责任分配给金融机构和电信运营商，以促进反州立措施。澳大利亚的骗局安全协议是银行，建筑社会和信用合作社之间的一项跨行业倡议，可增强客户对骗局的保护。
这些反应应对不断增长的区域威胁，包括东南亚的“骗局”。这些物理枢纽被伪装成合法的企业，被犯罪集团用来协调大规模的在线骗局，例如身份欺诈，网络钓鱼，假投资和洗钱，每年产生数十亿美元。
人工智能推动了金融犯罪中的这种演变。犯罪网络使用AI来创建合成身份，发起大规模的网络钓鱼活动，并绕过具有较少资源和创纪录时间的传统安全系统。尽管骗局化合物集中在亚洲，但金融欺诈却构成了全球威胁。
亚洲银行正在转移预防欺诈行为。与其他使用AI进行客户个性化和呼叫中心支持的银行不同，亚洲银行利用AI进行欺诈检测，身份验证和反洗钱。这种重点是由于该地区遭受金融犯罪的暴露，推动了AI驱动的战略的迅速采用。
亚洲的财务损失是巨大的。在2024年，亚太地区损失了估计 6880亿美元 欺诈，近三分之二的世界总数。在亚洲的数字钱包和支付平台的快速采用已经超过了消费者保护的推出，为网络犯罪分子创造了机会，并将银行放在前线。亚洲银行也在采用 ISO 20022这是一种新的消息传递标准，可实现AI驱动的异常检测并减少金融犯罪暴露。
AI采用的区域优先事项各不相同。亚太银行专注于预防欺诈和安全。相比之下，欧洲和美国机构将AI用于产品个性化和客户服务。数据表明，英国只有一半以上的组织旨在利用生成AI来增强客户体验，这反映了一个竞争激烈的市场，在这种市场中，用户友好的交互至关重要。美国在客户体验和运营自动化之间将其焦点分配给了消费者需求和内部效率目标。
在亚太地区， 58％的银行 将他们的AI资源投入欺诈检测和反洗钱，超过全球平均水平。面对高风险的景观，犯罪网络使用生成的AI进行身份欺诈，网络钓鱼和财务骗局，该地区优先考虑网络安全。这导致了以安全为重点的AI策略，该战略将欺诈预防视为竞争优势。 AI还将安全和服务集成；客户期望银行保护货币并提供明确的答案。 AI驱动的聊天机器人和身份验证系统可以通过 30-40％，导致 增加25％ 与人类代理商相比，客户对聊天机器人的满意度。
欺诈检测必须嵌入金融基础设施中。亚太地区展示了集成系统（例如澳大利亚的骗局安全协议或AI驱动的聊天机器人）如何对用户进行身份验证并解决查询，将原始数据转换为可行的防御措施。亚太的经验强调了积极的财务安全的重要性。面临巨大的欺诈损失和复杂的骗局网络，亚洲机构优先考虑AI驱动的欺诈。尽管美国和欧洲机构将欺诈预防视为许多AI应用之一，但全球对AI驱动的金融犯罪的威胁不断提高，这表明这种方法可能不足。
